Ingénierie patrimoniale

Interlocuteur privilégié de l'entrepreneur et véritable tiers de confiance, le cabinet MOYAL & PARTNERS a développé un service complémentaire en proposant des prestations de conseil en matière de gestion de patrimoine. Cette initiative s'inscrit dans la volonté d'accompagner nos clients dans le développement de leur patrimoine privé conjointement avec leur activité professionnelle.

Pourquoi faire appel à MOYAL & PARTNERS en tant que conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Notre objectif est de vous proposer une stratégie patrimoniale afin de prévenir, optimiser et sécuriser votre patrimoine et vous guider dans vos décisions sur le court, moyen et long terme. Soucieux de vous apporter la solution adéquate à vos problématique, nos conseillers s'appuient sur un réseau de partenaires (Notaires, avocats, assureurs et CGP).

Nos services en gestion de patrimoine s'accompagne d'un bilan patrimonial permettant de vous orienter vers les différentes offres :

• L’Investissement Immobilier résidentiel, de rendement
  - Diagnostic de votre situation patrimoniale par rapport à vos objectifs
  - Détermination du type d'investissement et présentation des produits adaptés
• Optimisation de la rémunération du dirigeant et de sa protection sociale
  - Choix du meilleur statut pour le dirigeant
  - Alternative optimale entre la rémunération du dirigeant et la prise de dividendes
  - Etude de la mise en place d'une prévoyance et d'une complémentaire santé des TNS
• Préparation à la Retraite
  - Evaluer vos revenus disponibles au moment de votre retraite
  - Mise en place de dispositifs complémentaires pour générer des revenus additionnelles (Contrat Madelin, PERP, Assurance vie, PEA..)
• L’optimisation Fiscale
  - Investissements au capital de PME
  - Loi Pinel, Loi Malraux, loi Monuments historiques
  - SOFICA, FCPR, FIP, FCPI
  - Investissement en outre mer (Girardin industriel)
  - LNMP (Loueurs non meublés professionnels)
• Transmission du patrimoine
  - Succession
  - Donation
  - Démembrement
• Placements
  Sélection de produits financiers en fonction de votre niveau de risque
• Crédit patrimonial
  - Démarches et accompagnement dans l'obtention d'un crédit immobilier
  - Etude personnalisée pour vous proposer une assurance de prêt adapté